APPROCHE D’INVESTISSEMENT

Ce que Perennium vous propose :

  • Une approche sur mesure, quant à vos investissements comme à votre architecture patrimoniale
  • Une gestion résiliente, responsable et recherchant la performance à long terme
  • Un contact humain avec un interlocuteur qui sait vous écouter et vous comprendre

Tous nos portefeuilles sont adaptés aux clients pour lesquels ils ont été construits (notamment en termes de tolérance au risque, d’horizon de temps, de besoins potentiels de liquidité et de philosophie). Nous passons tout le temps nécessaire avec chacun de nos clients afin de traduire leurs objectifs d’investissement en termes financiers. Nous intégrons les choix et préférences. Nous tenons compte des actifs non cotés.

La construction du portefeuille en assure la résilience. La diversification des actifs (au même titre que les rendements composés à long terme) est souvent citée comme un des free lunch de la finance. C’est un élément clé de la chaîne de valeur. L’ancrage dans le long terme est également essentiel pour la performance. Un horizon de temps long permet aussi le recours à une plus large palette d’actifs financiers, et donc une meilleure diversification.

Nous pratiquons une gestion de type endowment management. Une telle approche définit les rôles spécifiques de chacun des acteurs de manière extrêmement claire. Une fois l’allocation d’actifs déterminée, cette approche permet de sélectionner les meilleurs spécialistes par classe d’actif (fonds ou mandats ségrégués). Elle permet aussi d’intégrer les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance en sus des aspects purement financiers. La capacité d’analyse est dès lors plus large, elle permet d’éliminer certains risques tout en renforçant la performance ajustée au risque.

Nous travaillons en complète transparence, nous engageant contractuellement à ne recevoir aucune rétrocession, commission ou autre des contreparties avec lesquelles nous travaillons. Nous sommes vigilants sur les frais, particulièrement dans un contexte de rendements plus bas.

©ARM, Ta Cenc, Gozo, Malta 2002.
Photographie de Arno-Rafael Minkkinen, reproduite avec l’aimable autorisation de l’artiste.