PHILOSOPHIE

Ce que Perennium vous propose :

  • Un contact humain avec un interlocuteur qui sait vous écouter et vous comprendre
  • Une approche sur mesure, pour vos investissements comme pour votre architecture patrimoniale
  • Une gestion résiliente, responsable, et recherchant la performance à long terme

En termes de philosophie de gestion plus précisément, nous avons cinq principes fondamentaux :

  • Gérer un portefeuille, c’est savoir agir en situation permanente d’incertitude. Essayer de prévoir le comportement des marchés à court terme est un exercice vain et destructeur de valeur. Il faut au contraire se préparer à toutes les éventualités.
  • La construction du portefeuille doit en assurer la résilience, avec des composants présentant le juste niveau de vraie diversification (à savoir, des comportements différents). C’est l’élément clé de la chaîne de valeur.
  • L’ancrage dans le long terme est essentiel pour la performance. Un horizon de temps long permet aussi le recours à une plus large palette d’actifs financiers, et une meilleure connexion avec l’économie réelle.
  • Pratiquer une gestion responsable (à savoir intégrer les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance en sus des aspects purement financiers) donne une capacité d’analyse plus large, tout en renforçant le sens et l’utilité de ses investissements.
  • Toute gestion de portefeuille doit être adaptée au client pour lequel elle est conçue (notamment en termes de tolérance au risque, mais aussi d’objectifs et de philosophie). Il n’y a pas de « taille unique » dans la gestion de patrimoine. Seul le sur-mesure permet le succès.
©ARM, Fosters Ponds, 1996.
Photographie de Arno-Rafael Minkkinen, reproduite avec l’aimable autorisation de l’artiste.